Какая модель мошенничества заслуживает первого контроля?
Создайте представления о частоте, потерях и частоте воздействия; сохраните переопределение серьезного события; и выберите следующий шаг причинно-следственной связи, не утверждая, что ведущая категория является основной причиной.
28 минут
Ситуация
Поставщик платежных услуг может профинансировать один эксперимент по борьбе с мошенничеством в этом квартале. Операции хотят наиболее частой категории, финансы хотят наибольших потерь, а риск хочет, чтобы каждое серьезное событие обострилось. Правило обнаружения изменилось на полпути через месяц, поэтому подсчеты несопоставимы напрямую с течением времени.
- Ваша роль
- Аналитик стратегии мошенничества
- Метод
- Анализ Парето
Набор данных
Поглощение счетов
40 подтвержденных случаев; убыток в размере 160 000 евро; 80 000 открытых транзакций с удаленными картами.
Недоставка товаров
260 случаев; убыток в размере 104 000 евро; 400 000 открытых сделок купли-продажи.
Дублированный заряд
190 случаев; убытки в размере 19 000 евро; 500 000 открытых сделок купли-продажи.
Снятие наличных
12 случаев; 144 000 евро убытков; 40 000 открытых снятия наличных.
другой
98 случаев; потеря 49 000 евро. Население экспозиции смешанное, и 31% записей не имеют аналитических заметок.
Обнаружение изменений
Новое правило пополнения счета началось на 16-й день; подтвержденные данные в день удвоились, в то время как средний убыток на каждый обнаруженный случай упал на 35%.
порог риска
Внутренний аппетит к риску требует немедленного рассмотрения любого отдельного события, превышающего 25 000 евро, независимо от частоты категории.
Вместимость
Команда эксперимента может глубоко исследовать одну категорию и добавить один контроль сдерживания с низкой эффективностью.
Ограничения
- Frequency, total loss, loss per case and exposure rate answer different questions.
- Pre- and post-rule periods must be separated for account takeover.
- The Other category cannot be treated as homogeneous.
- A Pareto category is not a cause.
Этапы кейса
Пройдите каждый этап, используя набор данных. Ответы и веса критериев остаются защищены в интерактивном сценарии.
Выберите основную меру для инвестиций в контрольный квартал этого года и определите два вторичных мнения, которые защищают от вводящего в заблуждение ранжирования.
Расчет потерь на один случай и случаев на 10 000 открытых транзакций для e1-e4. Не исчисляйте ставку для Других.
Объясните, как e5-e7 ограничивают базовую диаграмму Парето и определяют минимальный ремонт данных или стратификацию перед проведением эксперимента.
Рекомендовать одну категорию для глубокого исследования и один контроль сдерживания с низкой эффективностью.Покажите, почему разумный аналитик может выбрать по-другому.
Включите группу сравнения или период и условие, которое остановит или перенаправит эксперимент.